開始前請了解
適用於美國學生貸款服務轉移。FSA轉移指南針對聯邦持有貸款；私人貸款須按有關公司及合約指示處理。更換服務機構與再融資不同。
1. 確認轉移內容及新服務機構
聯邦持有貸款應將通知與 StudentAid.gov 紀錄核對，並使用其中經過核實的服務機構連結。FSA說明，服務轉移本身不改變教育部的貸款所有權。私人貸款則請兩家公司確認貸款、轉移日期和目前持有人。
聯邦服務轉移期間，舊網站可能顯示零餘額或「已付清」。FSA說明，這不代表貸款減免。保留關閉或轉移說明，並與新紀錄匹配。不要將兩條紀錄重複計算，也不要僅憑舊頁面認定債務結束。
2. 保存附日期的舊帳戶資料
保存最新帳單、付款歷史、本金、累計利息、利率、還款狀態和待處理申請。已批准的延期或暫緩還款通知應包含生效日期。沒有日期或貸款參考資訊的截圖可能難以核對；請在私人文件中標明，不要在此輸入身分資訊。
將途中付款與已入帳付款分開記錄。保留金額、發送日期、收款證據及銀行入帳或退回紀錄。詢問舊機構如何處理轉移後收到的款項，以及怎樣確認轉交。不要從兩份帳單中各扣一次同一筆付款。
3. 逐項核對新帳戶
比較同一日期、同一組成項目的數字。日期不同，應先詢問期間利息、付款、調整或費用，再認定全部差額錯誤。FSA表示，付款歷史轉移後可能需要時間顯示；若缺失影響目前問題，仍應提出有紀錄的查詢。
FSA表示，聯邦持有貸款轉移不應造成已有延期或暫緩還款的中斷。比較實際生效日期、還款計畫名稱及應付款。請新機構解釋或更正不一致並保留回覆；轉移通知本身不會批准新的暫停付款。
4. 檢查下一次付款及帳戶服務
按經過核實的歡迎通知建立新帳戶存取，檢查自動付款、電子帳單及付款方式。FSA指出，部分服務須重新啟動。調整設定前，確認預定扣款是否執行、由誰扣及金額，以免重複或漏付。
若仍有差異，向新服務機構發送簡短對照及相關副本。FSA轉移指南提供聯邦持有貸款的申訴管道。申訴或轉移資料不完整不會自動暫停到期日。請確認目前付款要求，並單獨處理緊急付款或異議事項。
虛構範例：餘額差額得到解釋，狀態仍有問題
舊帳單在9月1日顯示本金$7,000、利息$35，合計$7,035。新機構9月9日顯示本金$7,000、利息$47，合計$7,047。提供的明細說明增加利息$12，沒有付款或費用：$7,035 + $12 = $7,047。
這僅核對了餘額。舊批准通知允許暫停至9月30日，新網站卻顯示9月15日開始還款。借款人提供批准通知，要求核對狀態日期。餘額相符不表示自動扣款或付款要求也已更改。
完成前核對
- 保存來自已核實管道的轉移和歡迎通知。
- 保留舊帳單、歷史及已批准狀態日期。
- 區分待處理、已收到及已入帳付款。
- 核對附日期的餘額組成及新帳戶狀態。
- 書面確認下一次付款和自動付款設定。
我的轉移前後紀錄
使用「機構A」「機構B」「通知C」。請勿在可選筆記中填寫帳號、銀行資料或登入資訊。
填寫內容為可選項，僅保留在目前頁面的記憶體中。本工作表不會傳送或儲存這些內容。請使用帳戶代稱和文件標籤。請勿輸入帳號、社會安全號碼、PIN、存取碼、密碼、姓名或地址，也不要上傳文件。下載或列印會產生一份由您自行保管的副本。
保存核對結果，並向現任服務機構確認下一次應付款。
排列最多四項文件或行動紀錄
簡要記錄事實，例如已索取報價、已傳送問題或已收到書面條款。日期和文件標籤可選。請使用通用標籤，將實際文件及身分資訊保存在本工具之外。
這是一份事實記錄。有日期的事件按從早到晚排列。同日事件因沒有時刻資訊而保留輸入順序。無日期的事件單獨列出並保留輸入順序。文件引用是您自己的標籤，不表示文件已獲核實。
請使用真實日期，格式為YYYY-MM-DD。日期未知時請留空，不要編造。這裡只比較日曆日期，不比較時刻或時區。本記錄不計算法律期限，也不設定提醒。
常見問題
舊帳戶顯示已付清，債務消失了嗎？
聯邦服務轉移期間，此標籤可能僅表示貸款轉給新機構。應核對轉移文件和新帳戶，再判斷是否已經付清或獲減免。
可以假設自動付款已轉過去嗎？
不可以。應按新機構的核實指示確認下一次扣款。部分服務可能需要重新設定；檢查期間避免重複付款。